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伴隨中國企業參與全球供應鏈的直接升級，商業銀行正著力通過打造更健康的供應鏈、提供更個性全面的服務大力推動中國企業“走出去”。

　　稿件撰寫 袁躍

　　隨著經濟一體化、金融全球化的趨勢，中國企業直接參與全球供應鏈分工合作的程度日益加深，伴隨而來的是復雜多變的國際經貿環境所帶來的諸多挑戰。中國已經從單一產品的輸出走向商品和資本并重的輸出，確保資源供應開辟新的市場，提高跨境合作的效率，推動中國企業“走出去”迅猛發展。

　　盡管我國企業走出去發展趨勢總體向好，發展潛力巨大，但由于我國大部分企業跨國投資經營歷史相對較短，境外公司短時間內無法形成較好的信用水平，較難有效獲取融資服務等金融支持；境外投資金融環境各異，部分國家存在外匯管制；“走出去”以后文化差異、信用制度缺乏等因素極易導致水土不服，影響企業各項業務的順利開展。在經濟角逐中承擔重要角色的商業銀行，應如何通過金融服務，助力開放型經濟水平全面提高？如何幫助企業克服供應鏈境外延伸的各類風險，實現真正的 “走出去”？這些都需要商業銀行同企業一起著力解決和提升金融服務水平。

有效推動企業“走出去”

　　“走出去”的企業為了降低財務成本，大多迫切需要提升財務管理平臺，這就要求國內銀行能夠跟隨企業“走出去”的步伐提供及時便捷的跨境服務。近幾年來，在國內外經濟環境出現了重大變化和調整的新態勢下，商業銀行積極研究開放型經濟的特點，找準財政政策、貨幣政策、外匯政策的結合點，發揮比較優勢，通過加大信貸投放力度的同時注重調整信貸結構、加快金融創新步伐、改進業務流程等多種金融服務，正全力助力開放型經濟水平全面提高。浦發銀行總行公司及投資銀行總部副總經理楊斌認為，如何合理利用金融資源來支持我們的外貿企業和外向型經濟發展體現商業銀行的經營水平，更是商業銀行支持開放型經濟的一種態度、一種責任，是時代賦予商業銀行的一種使命。

　　眼下世界經濟環境還處于復雜的態勢之中，歐美經濟增長疲弱，外需的萎縮將影響出口企業訂單減少，給供應鏈上企業的經營帶來巨大壓力。一方面，大宗商品和原材料成本上漲增加了進口企業生產經營成本的負擔；另一方面，國際經濟的低迷和貿易保護主義將導致更多國際貿易糾紛。加之企業對境外的投資環境和法律政策的不熟悉，也會造成一定的政策風險。這對于銀行如何更深層次的配合企業“走出去”、“引進來”，如何滿足在供應鏈條上各個環節的企業對金融服務不同層次的需求提出了更高的要求。

　　楊斌對此表示，“我們必須突破傳統的境內金融服務的框架，要將國際金融服務延伸到海外，利用境外的支撐平臺為我國企業全球化的跨境供應鏈金融提供支持和服務，通過資源的整合為企業提供跨境供應鏈服務的經驗。”

　　助力供應鏈多方共贏

中國企業目前面臨著“走出去”的諸多挑戰，商業銀行參與企業跨境供應鏈金融，可以通過把握企業交易行為、降低自身的經營風險，構筑銀行、企業和產業鏈良性互動產業生態。浦發銀行總行貿易金融部主管郁欣認為，跨境供應鏈的發展會對跨境供應鏈管理和發展模式提出更高要求，學習和盡快適應全球化的資源配置方式，使企業能夠在與國際對手競爭的過程中建立起全球化的生產網絡、采購網絡乃至供應鏈體系，真正提高中國企業在國際市場上的競爭能力。

　　隨著供應鏈向境外延伸，風險也從單一的企業延伸到供應鏈整體。這對企業自身的資金管理和綜合管理是一個相當大的考驗，特別是如果境內外的供應鏈上企業沒有建立起的完善信用和資金管理體系，會引發較強的連鎖反應，帶來經營和資金的風險。

　　商業銀行參與企業跨境供應鏈的服務，能夠實現供應鏈的多方共贏，增強產業鏈的穩定性。因為商業銀行的介入有效支持了它的上下游企業，這樣從供給和銷售方面保證了整個產業鏈的穩定。加快供應鏈整體的周轉效率，這個周轉效率包括貨物流和資金流的周轉效率，商業銀行充當了潤滑劑的作用；有利于增強核心企業對整個供應鏈的管理，提升了整個產業鏈、供應鏈的整體核心競爭力。通過對跨境供應鏈的支持，銀行可以對單個企業或上下游多個企業提供全面的金融服務，以促進供應鏈核心企業及上下游配套企業產、供、銷鏈條的穩固和流轉暢順，并通過金融資本與實業經濟協作，構筑銀行、企業和商品供應鏈互利共存、持續發展、良性互動的產業生態。
郁欣表示，利用境內外平臺聯動幫助企業走出去。通過商業銀行完善的離在岸、境內外跨境金融服務網絡體系，商業銀行根據進出口企業對其境內外貨物流、信息流和資金流進行管理和控制的需要，提供國際結算、貿易融資、跨境投資等服務，適時推出如離在岸聯動保理、背對背信用證等離在岸聯動供應鏈融資產品及產品組合，順利連接了境內外兩個市場。在跨境人民幣業務方面，銀行可以發揮本幣優勢，為企業包括境外的非居民提供人民幣結構性融資安排，增強企業在貿易、投資等國際化發展方面的資金支持。銀行為企業提供人民幣相關服務過程中，一方面簡化了業務流程，規避了匯率風險，降低了財務成本，另外通過借助境內外不同的本外幣資金市場的資源，為企業海外供應鏈的延伸進行資金資源的整合，通過不同的產品安排整合不同市場的資金優勢，提升自身的經營能力。

　　視野延伸

　　浦發銀行總行2002年6月開辦離岸銀行業務，10年來浦發銀行離岸業務從零起步，確立了重點支持“走出去”企業的服務目標，借助國家積極實施“走出去戰略”的東風，浦發銀行離岸客戶數量以平均每年70%的增幅快速增長。截至2012年末，已有超過2萬家境外企業在浦發銀行開設離岸賬戶，離岸業務總資產和存款規模雙雙突破55億美元，2012年辦理離岸國際結算業務達800多億美元。通過持續開展離岸產品和服務創新，浦發銀行根據企業需求量定制的“離岸跨境資金管理服務”、“離岸貿易結算和融資服務”、“離岸貸款融資和擔保服務”、“離岸資金增值和風險管理服務”等一系列服務方案得到了眾多“走出去”企業的一致認可。